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2018什么是债券型基金?投资债券型基金有哪些注意事项?

发表时间:2018-02-11 作者:李冠玉 文章来源:李冠玉

    债券基金是基金投资中的一种,近年来,债券型基金的收益也是很不错的,所以投资者也在逐渐增多,债券型基金就是以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金。简单一句话理解,债券型基金就是主要投资于债券的基金。


2018什么是债券型基金?投资债券型基金有哪些注意事项?

 

投资于债券型基金,比直接投资债券具有诸多的优势,下面我们来看看债券基金的优点:

 

    1、风险较低。个人购买债券,有可能遭受某只债券带来的风险。而债券型基金通过对不同的债券进行组合投资,能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。

 

    2、专家理财。随着债券种类日益多样化,一般投资者要进行债券投资不但要仔细研究发债实体,还要判断利率走势等宏观经济指标,往往力不从心,而投资于债券基金方便省心,还可以享受专业的投资服务。

 

    3、流动性强。很多债券的流动性较差,投资者很可能只有持有到期才能兑现收益。而通过债券基金间接的投资债券,则可以获得很高的流动性,随时可将持有的债券基金赎回。

 

    债券基金虽然整体上是一种风险较低的投资产品,但落实到具体的基金上,业绩差距还是不小的,因此如何挑选债券型基金就成了关键。债券基金如何挑选?

    1、首先看公司在债券投资方面的整体实力,如果有产品排名靠前,说明其在债基上投研实力比较突出,产品业绩也相对更有保障;

    2、其次看基金经理操作风格及相关基金的历史业绩,以往业绩不错,这也是很重要的参考;

    3、最后看产品的投资标的,尽管都是债基,但投资标的会有不同,比如可转债、信用债、利率债及中小企业私募债等,风险不同,收益率也差别较大。

 

投资债券型基金有哪些注意事项?

 

    1、低风险≠无风险。相比股票型基金,债券型基金具有低风险低收益的特点,但依然存在因市场波动和管理人资产管理能力局限等因素,造成净值波动及本金损失的风险。部分债券型基金存在有条件保本承诺,投资者在投资该类基金产品时应仔细阅读合同条款,充分理解该基金产品达到保本的条件。


    2、关注基金投资范围,理性选择产品。债券型基金按照投资范围和风险收益特征划分为三类:第一类是纯债型基金,仅投资于各类固定收益工具,风险较低;第二类是可以进行新股申购、参与股票增发、可转债或被动持有权证,但权益类投资比例不超过20%而固定收益类投资不低于80%的债券型基金;第三类是股票投资比例可以达到20%以上的偏债混合型基金。投资者可以根据自己的风险承受能力选择相应的产品。

 

    3、收益水平不是评判产品水平的唯一标准。由于投资债券型基金本身的目的在于获得稳定、低风险的利息回报,因此投资者在选择债券型基金时,不应过于关注收益率排名靠前的基金,而应关注长期排名稳定且净值波动较小的基金。(小编推荐:2018货币基金与债券基金相比有何不同?哪个更好?

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